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案件研讨

银行转账单的证据效力

时间:2013/12/2 9:50:43

银行转账单的证据效力

 

要点提示:

原告戴某平经被告陈某保介绍与第三人苏生做生意,因戴某平与苏生不熟,货款先汇给被告陈某保的妻子银行账户,再由陈某保转汇给苏生。后来发生纠纷,原告戴某平直接起诉被告陈某保夫妻要求返还货款。

案例索引:

2012)湛吴法民初字第393号民事调解书

一、案情

原告戴某平,男,汉族,37岁,吴川市人。

被告陈某保,男,汉族,42岁,吴川市人。

被告方某瑜,女,汉族,44岁,吴川市人,与被告陈某保是夫妻关系。

原告戴某平诉称,我与被告陈某保因生意关系,于2010420约定塑料买卖合同,我向被告陈某保购买塑料100吨,每吨2350元,共款235000元,我预付了货款235000元给被告陈某保,其中131000元被告陈某保要求汇入其妻方某瑜帐户,另104000元交现金给被告陈某保。被告收到我预付货款后,承诺在一个星期内交货。但被告没有货交给我,经我催还,被告写下承诺书,保证在2010825日前还清订货款235000元给我,并约定违反承诺按订货金额(235000元)每天3%支付利息,被告陈某保当即写有收据和后写有承诺书。后经我多次催还,被告至今分文未还。因被告方某瑜是被告陈某保的妻子,且在这次买卖过程中知道此事,根据有关法律规定,被告应承担偿还责任。为保护我的合法权益。特具状起诉,1、请求判令被告立即归还欠我订货款235000元及利息(利息从2010825日起按月息3%计至还清之日止);2、被告承担本案一切诉讼费用。

被告陈某保辩称,一、我俩与原告戴某平不存在真实的买卖关系。原告戴某平、李某华、戴某保等人曾合伙与香港的苏生经营货物运输生意,被告陈某保只是介绍人。二、我俩没有收到原告戴某平的235000元货款订金,有13万元只是戴某平、李某华、戴某保等人借用被告方某瑜账户转存使用。原告戴某平等人与苏生做货物运输生意期间,于2010420日中午戴某保打电话给原告陈某保,说资金很紧张,现在只有13万元,先把13万元给苏生作押金,后面的押金过几天再补上。原告及戴某保等人因不了解苏生,信心不足,不敢直接汇款给苏生,便把这13.1万元汇到被告陈某保提供的被告方某瑜的银行账户里,再由被告陈某保转汇给苏生指定的银行账户里。三、原告戴某平以非法手段取得235000元的证据《订金收据》、《承诺书》向法院起诉我俩违法无效。因为该订金收据及承诺书是戴某平、李某华等人采取非法拘禁胁迫取得的。

二、审判

庭审中,原、被告双方对立情绪非常激烈。原告认为被告应立即返还其全部预付货款235000元。被告陈某保则辩称收据与承诺书是原告戴某平对其使用暴力、非法拘禁等手段强迫所立,苦于没有充足的证据加以证实;而转账给苏生的银行汇款单要么没保存,要么是汇给他人名字,缺乏关联性。

承办人郭法官和审判长李特华庭长在了解双方当事人的基本态度和情况后,认为本案调解是上策。李庭长是一位有着多年办案经验的法官,庭审后,他们分别与原、被告谈心,从中进一步了解案情的始末及发生的起因,又根据相关法律法规向双方阐明了自己的初步看法,为调解成功奠定了基础。双方听取李庭长的润物细雨的悉心劝导后,并权衡自己的利弊,均理性地做出让步,在李庭长和郭法官的主持下,双方达成了调解协议“被告陈某保、方某瑜在签收调解书之日即付现金44000元给原告戴某平,余下26000元在财产保全解除冻结之日起两天内付清给原告。逾期被告则按照原告起诉的235000元及利息付给原告;原告放弃其他的诉讼请求”。

三、评析

本案争议的焦点有:一、原、被告是否存在真实的买卖关系;二、被告陈某保是否收到原告的货款235000元。

第一个焦点姑且不谈,第二个焦点中,有131000元是通过银行转账给被告方某瑜的银行账户,原告提交了银行转账单,证据已经比较充分。被告陈某保抗辩,已将这131000元中的23000元直接汇入苏生本人账户,另分两次每次50000元汇入苏生在广西东兴办事处负责人的账户。但是在审查证据的时候,被告提供的汇给苏生的转账单内容模糊不清,又不能提供银行查询流水账等证据证明确实是汇给苏生的。而汇给他人的10万元,原告否认,被告又不能证实收款人与苏生的关系。对被告陈某保的抗辩,法院不能采信。

无论是买卖关系还是借款关系中,通过银行转账给当事人本人账户,是一种在法律上非常有证明效力的付款方式。是直接汇给当事人本人或其书面指定的账户,否则同样可能引发争议。保管好转账单作为凭证,日后若发生纠纷就能很好地维护自己的合法权益。

本案在证据上是对被告不利,在事实上可能是如被告所陈述的一样,所以调解是最佳的选择。

 

             (365娱乐棋牌_365棋牌.tmp_365棋牌官网版v1.0.0民一庭  吴观明)

 

 
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